Дайджест рынка ЦФА и цифровых прав | неделя [22.06 — 26.06]
На этой неделе власти ужесточили контроль над ЦФА, ВТБ вошел в реестр операторов, а Совкомбанк запустил новый продукт. Подробнее в нашем дайджесте:
ВТБ вошёл в реестр операторов информационных систем
Банк России включил Банк ВТБ (ПАО) в реестр операторов информационных систем (ОИС).
Совкомбанк выпустил ЦФА на биткоин с защитой капитала
Платформой выступила «ЦФА ХАБ». Совкомбанк разместил два выпуска — с частичной и полной защитой капитала, хардкап каждого 250 млн рублей, срок обращения 9 месяцев. Оба инструмента привязаны к котировкам акций фонда iShares Bitcoin Trust ETF.
Выпуск с полной защитой гарантирует возврат 100% вложенных средств при снижении или сохранении цены акций фонда на момент погашения, а при росте инвестор получает 40% от прироста стоимости базового актива. Выпуск с частичной защитой рассчитан на более агрессивную стратегию: возврат 85% номинала гарантирован при любом сценарии, а при росте актива владелец получает доход, равный приросту котировок.
В обоих случаях доход дополнительно корректируется на курс рубля: при его ослаблении инвестор получает премию, при укреплении — итоговое вознаграждение уменьшается. Инструмент доступен только квалифицированным инвесторам.
Банк России обозначил, как видит регулирование стейблкоинов
В докладе «Направления развития стейблкоинов в России» ЦБ предложил определять выпускаемые в стране стейблкоины как «номинальные ЦФА» с погашением или обратным выкупом через неопределённый срок — это позволит использовать уже существующую инфраструктуру выпуска и оборота ЦФА. Эмитировать стейблы смогут только кредитные организации и SPV, а для самих стейблкоинов предложено создать отдельный реестр с требованиями к участникам и санкциями за их несоблюдение.
Росфинмониторинг и ЦБ: пять новых видов подконтрольных операций и жесткий KYC
Контроль над рынком цифровых валют и цифровых прав существенно ужесточается. Как сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина на конференции «Цифровые активы в России», появится пять новых видов операций с цифровыми активами, подлежащих обязательному контролю, включая информирование ведомства о сделках на сумму свыше 1 млн рублей.
Кроме того, Банк России будет делиться с цифровыми депозитариями данными платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Депозитарии и брокеры будут обязаны использовать эти оценки, применять ограничительные меры к высокорисковым юрлицам, а также сопровождать любые транзакции данными о клиентах в рамках правила travel rule.
Минфин обсуждает с маркетплейсами токенизацию товаров на складах
Селлеры смогут превращать остатки товаров или будущую выручку в цифровые токены и быстрее привлекать деньги. Проще говоря: товар ещё лежит на складе, но уже может работать как финансовый актив — привлекать ликвидность, ускорять оборот и частично заменять обычные кредиты для продавцов.
Банк России утвердил новые требования к раскрытию информации на рынке ЦФА
Эмитенты будут обязаны предоставлять более полные сведения о себе и параметрах выпуска, включая бухгалтерскую отчётность. Отдельное внимание — кредитным ЦФА: инвесторам станет доступен расширенный объём сведений о кредитных договорах, заёмщиках и качестве портфеля, а при наличии кредитного рейтинга эмитенты должны указывать рейтинговое агентство. Новые правила вступят в силу с 1 октября.
ВТБ вошёл в реестр операторов информационных систем
Банк России включил Банк ВТБ (ПАО) в реестр операторов информационных систем (ОИС).
Совкомбанк выпустил ЦФА на биткоин с защитой капитала
Платформой выступила «ЦФА ХАБ». Совкомбанк разместил два выпуска — с частичной и полной защитой капитала, хардкап каждого 250 млн рублей, срок обращения 9 месяцев. Оба инструмента привязаны к котировкам акций фонда iShares Bitcoin Trust ETF.
Выпуск с полной защитой гарантирует возврат 100% вложенных средств при снижении или сохранении цены акций фонда на момент погашения, а при росте инвестор получает 40% от прироста стоимости базового актива. Выпуск с частичной защитой рассчитан на более агрессивную стратегию: возврат 85% номинала гарантирован при любом сценарии, а при росте актива владелец получает доход, равный приросту котировок.
В обоих случаях доход дополнительно корректируется на курс рубля: при его ослаблении инвестор получает премию, при укреплении — итоговое вознаграждение уменьшается. Инструмент доступен только квалифицированным инвесторам.
Банк России обозначил, как видит регулирование стейблкоинов
В докладе «Направления развития стейблкоинов в России» ЦБ предложил определять выпускаемые в стране стейблкоины как «номинальные ЦФА» с погашением или обратным выкупом через неопределённый срок — это позволит использовать уже существующую инфраструктуру выпуска и оборота ЦФА. Эмитировать стейблы смогут только кредитные организации и SPV, а для самих стейблкоинов предложено создать отдельный реестр с требованиями к участникам и санкциями за их несоблюдение.
Росфинмониторинг и ЦБ: пять новых видов подконтрольных операций и жесткий KYC
Контроль над рынком цифровых валют и цифровых прав существенно ужесточается. Как сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина на конференции «Цифровые активы в России», появится пять новых видов операций с цифровыми активами, подлежащих обязательному контролю, включая информирование ведомства о сделках на сумму свыше 1 млн рублей.
Кроме того, Банк России будет делиться с цифровыми депозитариями данными платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Депозитарии и брокеры будут обязаны использовать эти оценки, применять ограничительные меры к высокорисковым юрлицам, а также сопровождать любые транзакции данными о клиентах в рамках правила travel rule.
Минфин обсуждает с маркетплейсами токенизацию товаров на складах
Селлеры смогут превращать остатки товаров или будущую выручку в цифровые токены и быстрее привлекать деньги. Проще говоря: товар ещё лежит на складе, но уже может работать как финансовый актив — привлекать ликвидность, ускорять оборот и частично заменять обычные кредиты для продавцов.
Банк России утвердил новые требования к раскрытию информации на рынке ЦФА
Эмитенты будут обязаны предоставлять более полные сведения о себе и параметрах выпуска, включая бухгалтерскую отчётность. Отдельное внимание — кредитным ЦФА: инвесторам станет доступен расширенный объём сведений о кредитных договорах, заёмщиках и качестве портфеля, а при наличии кредитного рейтинга эмитенты должны указывать рейтинговое агентство. Новые правила вступят в силу с 1 октября.